Ubezpieczenia towarzyszą dzisiaj większości aspektów życia człowieka czy funkcjonowania przedsiębiorstwa. Ubezpieczamy życie, aby zagwarantować najbliższym zaplecze finansowe na wypadek naszej śmierci; zdrowie — żeby zapewnić sobie zapasowe źródło dochodów w przypadku niezdolności do pracy; dom, mieszkanie lub samochód — w celu zabezpieczenia odziedziczonych bądź zakupionych dóbr. Liczba potencjalnych obszarów ubezpieczenia jest nieograniczona i zależy niemal wyłącznie od zapotrzebowania osób ubezpieczających, czyli Klientów Towarzystw Ubezpieczeniowych.
Poza najbardziej oczywistą funkcją ubezpieczeń, jaką jest przeniesienie odpowiedzialności finansowej za wystąpienie konkretnego zdarzenia — uszczerbku na zdrowiu lub życiu czy szkody o charakterze majątkowym — na Zakład Ubezpieczeń, polisa stanowi swego rodzaju inwestycję, często o ponadprzeciętnej stopie zwrotu, oprócz spokoju psychicznego przynoszącą również znaczące korzyści finansowe. Doradztwo Ubezpieczeniowe jest więc sztuką efektywnego inwestowania, wspartą trzema kolumnami: obszerną znajomością ogólnodostępnych rozwiązań, wieloaspektowym rozpoznaniem potrzeb oraz możliwości Klienta, wreszcie umiejętnością właściwego planowania i trafnego przewidywania.
