Przed spotkaniem z Doradcą Finansowym lub Agentem Ubezpieczeniowym upewnij się, że posiada stosowne uprawnienia, wymagane do wykonywania czynności agencyjnych — ukończone szkolenia: 152-godzinne i 48-godzinne, zwieńczone pozytywnym zdaniem egzaminu licencyjnego. Niektóre firmy — w celu przyśpieszenia zysków — nieoficjalnie przyzwalają na prowadzenie działalności doradczej osobom niespełniającym wymagań Komisji Nadzoru Finansowego, co stanowi naruszenie nie tylko etyki zawodowej, ale również prawa oraz — przede wszystkim — uderza bezpośrednio w interes Klienta.

Niezależność Doradcy Finansowego

W trakcie rozmowy z Doradcą Finansowym sprawdź, czy oferowana paleta rozwiązań składa się z produktów różnych Instytucji Finansowych. Niektóre firmy — w celu zwiększenia zyskowności — faworyzują konkretne Towarzystwa Ubezpieczeniowe, ograniczając się do rekomendowania lub — mówiąc wprost — pośredniczenia w sprzedaży ubezpieczeń pochodzących od pojedynczych partnerów, co zarówno przeczy idei niezależności, jak i — w większości przypadków — determinuje decyzje nieoptymalne oraz niedostosowane do specyficznych potrzeb Klienta.

Elastyczność Dorady Finansowego

Podczas spotkania z Doradcą Finansowym upewnij się, że proponowane rozwiązania są owocem rzetelnego rozpoznania możliwości i stanowią kompleksową odpowiedź na aktualne zapotrzebowania. Niektóre firmy — w celu minimalizacji nakładu pracy oraz maksymalizacji zysków — każdorazowo realizują odgórnie ustalone schematy, oferując stałą — często ubogą i niezróżnicowaną — paletę produktów, co nie tylko jawnie zaprzecza koncepcji Doradztwa Finansowego, ale — przede wszystkim — prowadzi do podejmowania działań godzących w szeroko rozumiane dobro Klienta.

Poznaj ofertę rzetelnego Doradztwa Finansowego! →